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4名银行员工违规放贷1.9亿元被判刑:1.3亿元未收回

2019-10-30 点击:947
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为了完成银行的借贷任务,四名银行员工向数百名“抵押人”提供了借贷。在某些贷款过期之后,它们还帮助借款人延长贷款期限,直到他们无法再隐藏它为止。超过一亿的经济损失。

根据最近的裁判员文件公布的广东省广州市中级人民法院的刑事裁定,披露了上述案件的细节。

广州农村商业银行的四名员工已完成银行放贷任务,共同违反了《商业银行法》 《贷款通则》和相关业务管理的规定,并且不具备所处理借款人的身份信息,借款目的,还款能力和还款能力。或批准了贷款。严格审查情况等情况,使一些借款人获得贷款,但无法偿还逾期。根据法院判决,四人累计发放贷款1.9亿元,银行损失1.32亿元。

2014年3月至2015年5月,李某明担任广州农村商业银行小额信贷部奥园广场小额贷款中心(以下简称“奥园小额贷款中心”)负责人。业务管理和贷款。审查,批准等。黄某,李某和梁某是其下属业务经理,负责贷款业务处理和预借调查。

为了完成银行规定的贷款任务,四个人找到了多达数百个“抵押”作为贷款对象。 2014年6月至2015年5月的短短一年时间里,有四人非法贷款1.9亿元。截至2017年8月,仅追回5800万元人民币。

2014年6月至2015年3月,梁某办理并获得李某明批准,陈氏系列贷款中有84位借款人成功获得每笔100万元的贷款,合计8400万元,但这笔8400万元已逾期,2015年5月截至2016年10月20日,共收回贷款本金160,365千元,回收利息554.50元。贷款本金与收回金额之间的差额为6261.8万元。

2014年3月至2015年4月,黄某,李某等人和李某明批准,李某系列贷款中的72位借款人成功获得每人100万元的贷款,总计7200万元。 2015年4月之后,上述贷款的实际借款人李先生的资金链出现问题,贷款已逾期。黄和梁通过借入新贷款和为贷款再融资来帮助他们延长贷款期限。其中,黄某向48家银行提供了4800万元的贷款,李某向22家银行提供了2200万元的贷款。截至2017年4月,贷款本金与黄某合同追偿款之差为3059.26万元;贷款本金与收回金额之间的差额为153561万元。

2014年10月至2015年5月,李某办理并经李某明批准,彭某,黄某,邹某等34名借款人成功获得贷款34笔,合计人民币3370万元,逾期34笔。截至2017年8月1日,共收回贷款本金690.41万元,回收利息522.26万元。贷款本金与追回金额之差为21.783亿元。

一审法院认为,被告人李某明,黄某和李某无视国家法律。作为银行工作人员,这笔贷款是违反国家规定发放的,金额非常大,造成了特别严重的损失。非法发放贷款。

法院认为,被告人李某明在共同犯罪中起主要作用,是主要罪犯。被告黄某和李某起次要作用,是帮凶,减轻了处罚。被告黄某在犯罪后自动投案,并如实供认了他的主要罪行,投案自首,并给予较轻的刑罚。被告李某自愿在法庭上认罪,并受到纪律处分。根据《中华人民共和国刑法》的第186条,第1条,第26条,第27条,第67条,第1条,第52条和第53条的规定进行判断:

被告人李某明因非法提供贷款被定罪,判处有期徒刑6年,罚款15万元。

被告人李某因非法发放贷款被定罪,判处有期徒刑4年6个月,并处罚金10万元。被告黄某因非法发放贷款罪名成立,判处有期徒刑4年,并处罚金10万元。

由于判决的结果,三名被告对判决太重提出上诉。

10月15日,广东省广州市中级人民法院作出终审判决。

广州市中级人民法院裁定,李某明作为小额信贷中心业务负责人,负责贷款业务管理和贷款审批,他拥有超过100万元在奥园小额信贷中心。该案的地位和作用明显高于合着者。一审判决认为主要罪犯不是不当行为。

Lie的首次到来并不是自动公投,而是由调查机构传唤至此案,并且在2016年10月25日的第一次审讯笔录中明确否认它知道客户提供的贷款是虚假的。它没有仔细检查和验证客户的信息。根据有关规定验证了客户的还款能力。在公安机关第二次提起诉讼后,李某仍未如实认罪,尽管他的审判是初审。在此期间,她认罪,但由于李某没有自动提起诉讼,也没有如实供认,因此一审判决认为这并不构成投降,也不是不正当的。

李,黄,李三人非法发行贷款的犯罪行为在广州农村商业银行发行时造成数亿经济损失。李某明在一审案件中拒绝认罪。一审判决仅判处他六年有期徒刑。一审判决中黄某某和李某被认定为帮凶,他们考虑了两名上诉人的认罪态度和自首,均得到缓解。与同一个人的定罪相比,梁(不是从犯被认定为共犯,仅从轻度角度而言)。在惩罚方面,对三名上诉人的判刑一审判决并不恰当。

广州市中级人民法院认为,李某明,黄某和李某提起上诉的理由及其辩护人的论点不够充分,不予受理。上诉被驳回,维持原判。

(原标题:4名银行雇员非法借贷1.9亿元判处:1.3亿元未追回)

(编辑器:DF134)

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